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SBI証券で総合口座を持ってるけど、つみたてNISAも始めたい！
どうやればいいんだろう？
今回は元大手銀行出身で、株式投資経験15年以上の僕たちが、SBI証券でつみたてNISAを始める方法と初期設定・買付方法について、解説していきます。
毎月積み立てを行う長期投資は、ローリスクながら高いリターンが期待できます。
さらにつみたてNISAの運用益は非課税になるからお得。投資経験の少ない人にもっともオススメの投資法です。
この記事ではSBI証券でのつみたてNISAの始め方を画像付きで解説しているので、ミスなく始めることができます。
難しそうに思えますが、審査の時間を除けば10分で完結できるので、安心してください。
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Contents
SBI証券の口座開設方法
まだSBI証券の証券総合口座を持っていない方は、3ステップで簡単に完了しますのでこの機会に開設していきましょう。
開設の手続き自体は10分程度でできますよ。
口座開設方法はこちらで画像付きで紹介しています！
SBI証券の口座開設方法をわかりやすく説明｜証券24口座の元銀行員が解説
つみたてNISA口座を開設する方法
それでは、つみたてNISA口座を開設する方法についてご紹介します。
今回はわかりやすくPC画面で登録していきます。
SBI証券にログインする
まずは、SBI証券の公式サイトにアクセスします。
口座開設時に取得した、ユーザーネームとパスワードを入力し、ログインをクリックします。
次に、画面右側のナビゲーション内にある「NISA/つみたてNISA 開設」のボタンをクリックしましょう。
つみたてNISA口座開設を申し込む
ここから先はWEB上で手続きする方法と、書面で行う場合で若干内容が異なります。
まずは簡単なWEB上で手続きする方法を解説します。
WEB上で手続きする場合
WEB上で手続きする場合は、フォームの入力と必要書類のWEBアップロードで、手続きを行います。
書類を郵送する必要はなく、最短2営業日でつみたてNISA口座を開設できます。
まずは、画面上の「つみたてNISAを申し込む」と「WEBアップロード」のボタンをクリックして選択しましょう。
次に、アップロードする本人確認書類をクリックして選択します。
本人確認書類
- 運転免許証
- 各種健康保険
- 住民票の写し（マイナンバーの記載のないもの）
- 個人番号カード
規約を確認し、「私は、以下の約款の内容を確認し、同意の上、書類請求を申し込みます。」をクリックしてチェックをいれましょう。
配当金受領方法は「株式数比例配分方式」にチェックをいれましょう。（「株式数比例配分方式」とは、配当金を非課税で受け取る方法です。）
最後に、取引パスワードを入力し、「内容確認へ進む」ボタンをクリックして申し込みは完了です。
その後、登録先のメールアドレスや、ログイン後の「重要なお知らせ」に開設状況の通知がきます。
また、ログイン後の「口座管理」→「お客さま情報 設定・変更」→「お取引関連・口座情報」→「NISA・つみたてNISA」欄でも、開設状況を確認することができます。
あとは審査で承認されれば、つみたてNISA口座の開設が完了です。
書面で手続きする場合
こちらは書面で手続きする場合ですので、WEB上で手続きが終わった人は読み飛ばしてください！
書面で手続きする場合は、口座開設のための書類を受け取り、その書類を郵送することで、手続きをおこないます。最短7営業日でつみたてNISA口座を開設できます。
まずは、画面上の「つみたてNISAを申し込む」と「書面」のボタンをクリックして選択しましょう。
次に、規約を確認し、「私は、以下の約款の内容を確認し、同意の上、書類請求を申し込みます。」をクリックしてチェックをいれましょう。
配当金受領方法は「株式数比例配分方式」にチェックをいれましょう。「株式数比例配分方式」とは、配当金を非課税で受け取る方法です。
そして、「申し込む」ボタンをクリックして申し込みは完了です。
口座開設のための書類を受け取り、必要書類を準備してSBI証券に郵送しましょう。
- 運転免許証
- 各種健康保険
- 住民票の写し（マイナンバーの記載のないもの）
- 個人番号カード
その後、登録先のメールアドレスや、ログイン後の「重要なお知らせ」に開設状況の通知がきます。
また、ログイン後の「口座管理」→「お客さま情報 設定・変更」→「お取引関連・口座情報」→「NISA・つみたてNISA」欄でも、開設状況を確認することができます。
あとは審査を待ちましょう。
つみたてNISAの初期設定・買付方法
次に、実際につみたてNISAの初期設定と買付方法をみていきましょう。
SBI証券にログインする
まずはSBI証券の公式サイトにアクセスします。
口座開設時に取得した、ユーザーネームとパスワードを入力し、ログインをクリックします。
次に、上部のナビゲーション内にある「投信」にマウスのカーソルを合わせましょう。
そして、「銘柄検索・取扱一覧」をクリックします。
投資先（ファンド）を選ぶ
ファンド名が一覧で表示されますので、その中から投資するファンド名をクリックして選びましょう。
そのとき、ファンド名の下に「つみたてNISA」とアイコンがあるものが、つみたてNISAの対象銘柄です。
もし、「つみたてNISA対象外のファンドも一覧に出ていて選ぶのが面倒だな…。」と感じた方は、画面左側にある「つみたてNISA対象銘柄」のボタンをクリックしましょう。
すると、一覧に表示されるのは、つみたてNISA対象のファンドのみになります。
ファンドの買付設定
ファンドの内容を確認したら、「つみたてNISA買付」のボタンをクリックしましょう。
次に、ファンドの買付方法を設定し、「次へ」をクリックします。
①決済方法
現金かクレジットカード払いを選ぶ
②積立コースと申込設定日（※現金のみの設定可能）
毎日コース・毎週コース・毎月コースの3コースから積立設定を選ぶ
③設定金額と比率
・入力方法を「金額で指定」を選んだ場合、1注文あたりの金額を入力する
・入力方法を「比率で指定」を選んだ場合、1か月あたりの比率を入力する
④ボーナス月の積立設定（現金のみの設定可能）
年に2回まで増額月を設定する
⑤NISA枠ぎりぎり注文
1円単位で非課税枠を使い切る機能
僕たちは、①「決済方法」をクレジットカードで選択することをオススメします。
クレジットカード払いにすることで効率的にポイントを貯めることができるからです。
SBI証券と相性のいいクレジットカードは三井住友カードゴールド（NL）です。
三井住友カード ゴールド（NL）の魅力や申し込み方法については、こちらの記事で解説していますので、参考にしてみてください。
三井住友カード ゴールド（NL）の申込方法 完全ガイド｜画像を使って徹底解説
目録見積書と買付設定を確認して完了！
ファンドの買付設定後には、ファンドの目録見積が表示されます。クリックして中身を確認しましょう。
その後、画面下の「確認画面に進む」をクリックします。
買付内容を確認し、取引パスワードを入力。そして「設定する」ボタンをクリックすれば、つみたてNISAの初期設定（買付設定）は完了です。
まとめ：No.1証券会社「SBI証券」でつみたてNISAを始めよう
今回は、SBI証券でつみたてNISA口座の開設と初期設定・買付の方法について解説しました。
つみたてNISAは投資初心者でもリスクが低く、リターンが大きい投資手法です。将来のために資産形成を考えている方には、間違いなくつみたてNISAをオススメできます。
また2024年から新NISAが始まります。興味のある方は、今のうちにSBI証券のつみたてNISAで慣れておきましょう。
最大手のネット証券で投資を始める
新NISAについてもっとよく知りたい方は、こちらの記事も参考にしてみてください。
【最新版】2024年から始まる新NISA制度の改正ポイントを元銀行員が徹底解説
また、SBI証券はつみたてNISA以外の取引でも、ほぼ業界最高水準の手数料や条件なので、開設しておいて損はありません。
ぜひ投資初心者こそ、つみたてNISAから投資にチャレンジしてみてください。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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